保有する株式・投資信託を担保に低金利で借り入れ、追加投資するレバレッジ戦略の効果を計算します。資産を売却せずに資金調達するメリットと、金利コストを超えるリターンが必要な損益分岐点を確認できます。
Q. 証券担保ローンとは何ですか？
保有する株式・投資信託・ETFなどを担保に資金を借り入れるローンです。資産を売却せずに資金調達できるため、含み益への課税を先送りしながら追加投資ができます。
Q. 証券担保ローンのリスクは？
担保資産の価値が下落すると追加担保（追証）が必要になるリスクがあります。また借入金利が投資リターンを上回る場合には損失が拡大します。